RUBEN A. HERNANDEZ LOPEZ

Rubén es un destacado experto en prevención del lavado de dinero, derecho corporativo y regulaciones fiscales, con una sólida trayectoria profesional que lo ha consolidado como un asesor invaluable para importantes clientes en industrias como la inmobiliaria, salud y sector financiero. Su habilidad para desentrañar y simplificar el complejo entramado legal y fiscal mexicano le ha permitido ganar la confianza de inversionistas internacionales que buscan soluciones estratégicas y efectivas ante desafíos normativos.

Su formación académica incluye licenciaturas en Contaduría Pública y Derecho, complementadas con una especialidad en materia tributaria y estudios de Maestría en Impuestos. Además, Rubén cuenta con las prestigiosas certificaciones en prevención de lavado de dinero otorgadas por instituciones reconocidas a nivel nacional, tales como el Instituto Mexicano de Contadores Públicos y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

En el ámbito profesional, Rubén ha desempeñado cargos como Oficial de Cumplimiento en una SOFOM y socio en firmas especializadas en planeación patrimonial y prevención del lavado de dinero, como HSV Grupo Jurídico y Grupo Cauri. También es reconocido por su contribución a la formación de nuevos profesionales, ejerciendo como catedrático universitario en materias de auditoría, y por su liderazgo en diversas comisiones relacionadas con prevención de lavado de dinero e impuestos internacionales en Colegios de contadores.

Rubén cree que la planificación estratégica, la institucionalización de procesos y la reinvención constante son los pilares que permiten a las empresas mexicanas no sólo sobrevivir, sino destacar en un entorno global cada vez más competitivo. Además de su pasión por la lectura y el desarrollo humano, lidera iniciativas centradas en IA para que los ejecutivos de hoy transformen los retos en oportunidades.

Hoy en día su principal statement es:

"La IA automatizará millones de tareas; los líderes que la dominen reforjarán el futuro."

Áreas de práctica

Su práctica se centra en la asesoría de prevención de lavado de dinero, derecho corporativo y asesor en materia de contribuciones principalmente para el sector inmobiliario.

En el área de prevención de lavado de dinero, Rubén es de los pocos individuos en México con dos certificaciones en la materia, la otorgada por el Instituto Mexicano de Contadores Públicos para Actividades Vulnerables (Ley Antilavado) y la otorgada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para el sector financiero. 

Se ha dedicado desde el año 2015 al estudio, asesoría y cumplimiento de la Ley Antilavado para diversos sectores, tales como: Vehículos, inmuebles, desarrollo inmobiliario, intermediación en venta de inmuebles, mutuos o préstamos, obras de arte, servicios profesionales, fe pública (Notarios y corredores públicos), arrendamiento de inmuebles. En el año 2016 atendió la primera visita de verificación que se desarrolló en el Estado de Jalisco en materia de prevención de lavado de dinero y la número 23 histórica a nivel nacional a cargo de la recién creada Administración Central de Actividades Vulnerables del SAT. En el año 2019 obtiene la certificación por disciplinas “PLD” número 32 emitida por el Instituto Mexicano de Contadores Públicos. Desde entonces se ha dedicado a la consultoría de cumplimiento de diversos sectores, acumulando a lo largo de su carrera la revisión de más de 5,000 operaciones de actividades vulnerables y el envío de más de 4,000 avisos a la Unidad de Inteligencia Financiera, así como la atención de decenas de visitas de verificación de cumplimiento de la LFPIORPI por parte de autoridades.

En el año 2020 Rubén obtiene, en la primera vez que sustenta el examen, la certificación en materia de prevención de lavado de dinero por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, acreditando los requisitos legales estipulados por la propia comisión para dictaminar anualmente a instituciones del sector financiero, tales como SOFOMs, SOFIPOS, SOCAPs, Uniones de Crédito, Centros Cambiarios, Casas de Bolsa, Fintech, etc. Desde el año 2022 se convierte en Oficial de Cumplimiento de una importante SOFOM que atiende al sector de desarrolladores inmobiliarios, misma que se encuentra en vías de convertirse en Institución de Banca Múltiple.

En el área de derecho corporativo, Rubén ha liderado importantes proyectos en representación de clientes nacionales, así como de grupos internacionales de inversionistas, destacándose por brindar asesoría especializada en diversas operaciones estratégicas. Entre estas actividades se encuentran principalmente la constitución y estructuración de sociedades mercantiles, fusiones y adquisiciones de líneas de negocios, capitalización de pasivos y activos intangibles, organización y dirección de asambleas generales ordinarias y extraordinarias de socios, accionistas y asociados, procesos de liquidación y disolución, así como negociación, elaboración y revisión de contratos vinculados a licitaciones públicas y privadas en sectores de infraestructura y construcción.

Adicionalmente, cuenta con amplia experiencia en la protección jurídica de propiedad intelectual e industrial de empresas, mediante el registro y valuación de marcas. Gracias a su trayectoria profesional, Rubén se ha consolidado como asesor clave en asuntos corporativos complejos, generando valor agregado para sus clientes mediante soluciones innovadoras, eficientes y personalizadas.

En el área de contribuciones, Rubén cuenta con una trayectoria sobresaliente en la atención de asuntos complejos y cuantiosos para clientes nacionales e internacionales. Su experiencia abarca diversas industrias especializadas, incluyendo la inmobiliaria, hospitalaria, el sector financiero, agrícola enfocado a la exportación, donatarias autorizadas y regímenes condominales. Su práctica profesional se ha enfocado principalmente en ofrecer consultoría estratégica para el cumplimiento puntual y eficiente de obligaciones fiscales relacionadas con operaciones de alto perfil, así como en la estructuración integral de proyectos de inversión de gran escala. Posee amplios conocimientos y dominio profundo en materias como Impuesto Sobre la Renta (ISR), Impuesto al Valor Agregado (IVA) y Código Fiscal de la Federación (CFF).

Los clientes extranjeros encuentran en Rubén un asesor altamente capacitado y con una visión estratégica orientada a resultados prácticos y con enfoque de negocios, permitiéndoles obtener soluciones hechas a la medida para la expansión segura y eficiente de sus operaciones en territorio mexicano. Su asesoría incluye la aplicación y acompañamiento en diversos instrumentos legales como fideicomisos, esquemas de copropiedad, asociaciones en participación y otras figuras jurídicas, sobre las cuales posee una amplia experiencia respecto de su implementación, ejecución y efectos fiscales. Rubén proporciona una visión integral que combina seguridad jurídica, optimización fiscal y una atención personalizada y excepcional, facilitando así el desarrollo exitoso de las inversiones y proyectos empresariales de sus clientes.

Actividades Académicas y Profesionales

Rubén es socio fundador de la firma HSV Grupo Jurídico, donde dirige y coordina la práctica especializada en prevención de lavado de dinero, así como la consultoría enfocada a Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMs). Gracias a su amplia experiencia en materia financiera, también es socio fundador de una institución dedicada principalmente a brindar soluciones de financiamiento al sector de desarrollo inmobiliario, destacándose por su enfoque innovador y capacidad para generar valor agregado a proyectos estratégicos en el ámbito de bienes raíces. Además, es socio activo en Grupo Cauri, desempeñándose como responsable en las áreas de prevención de lavado de dinero, asesoría fiscal y contabilidad, ofreciendo orientación especializada y soluciones integrales en materia financiera, fiscal y regulatoria. Rubén se ha distinguido por su compromiso con altos estándares éticos, asesorando a diversas empresas e instituciones en el cumplimiento normativo y en la implementación de mejores prácticas corporativas.

Es catedrático a nivel licenciatura en la Universidad Vizcaya de las Américas, donde imparte las asignaturas de Auditoría I, II y III. Asimismo, ha participado como conferencista en temas especializados sobre prevención de lavado de dinero y ha fungido como juez evaluador en proyectos estudiantiles durante diversos eventos institucionales.

Ha participado activamente en la difusión del conocimiento y la práctica profesional, desempeñándose como presidente de las Comisiones de Impuestos Internacionales y de Prevención de Lavado de Dinero en el Colegio de Contadores Públicos de Puerto Vallarta, así como miembro titular durante varios años del Consejo de Administración de dicha institución.

También ha participado como expositor de temas en materia fiscal y prevención de lavado de dinero en diversos foros en: Colegio de Contadores Públicos Costa Vallarta, AC. Universidad Vizcaya de las Américas, así como participaciones en medios de comunicación divulgando temas fiscales en radio local y televisión local.

Propuesta de Valor

• Profundo conocimiento técnico: Experto en leyes, regulaciones y mejores prácticas en PLD, derecho corporativo y contribuciones.

• Experiencia práctica: Amplia trayectoria asesorando a empresas de diversos sectores y tamaños.

• Enfoque estratégico: Soluciones personalizadas y orientadas a resultados, que se adaptan a las necesidades específicas de cada cliente.

• Compromiso con la excelencia: Altos estándares éticos y de calidad en el servicio para él y para su equipo de trabajo.

• Visión de negocios: Entendimiento profundo de las necesidades y desafíos de las empresas en México.

El objetivo de Rubén es ser un aliado estratégico para empresas que buscan navegar la regulación empresarial mexicana, proteger sus activos y optimizar su desempeño fiscal.

Afiliaciones profesionales

• Colegio de Contadores Públicos Costa Vallarta, AC.

• Colegio de Contadores Públicos de Guadalajara Jalisco, AC

• Asociación Nacional de Instituciones Financieras Especializadas, AC

• Asociación Nacional de Oficiales y Encargados de Cumplimiento Certificados, A.C.

Educación

• Universidad de Guadalajara: Licenciado en Contaduría Pública con mención Honorífica.

• Colegio de Contadores Públicos de Guadalajara, AC.: Especialidad en Materia Tributaria, Contendiente a Maestro en Impuestos y estudios de posgrado en Tributación Internacional.

• Instituto de Especialización para Ejecutivos, SC.: Licenciante en Derecho.

• Ilustre Nacional Colegio de Abogados de México, AC.: Derecho procesal tributario.

• Escuela Libre de Derecho: estudios de posgrado en Compliance.

• Universidad Panamericana: Negociación.

Rubén ha complementado su sólida formación académica con una amplia variedad de cursos y capacitaciones especializadas en diversas áreas clave para el ejercicio profesional. Su constante actualización y desarrollo profesional abarcan disciplinas como derecho fiscal, contabilidad, auditoría, finanzas corporativas, seguridad social, prevención de lavado de dinero, planeación patrimonial, derecho penal-fiscal, gestión de riesgos, cumplimiento normativo, recursos humanos, liderazgo estratégico, desarrollo humano, negociación, entre otros.

Idiomas

• Español, nativo.

• Inglés, profesional, C1.

• Latín, básico principiante, A1.

• Mandarín, básico principiante, A1.